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      文化創意企業熱衷跨界金融業

      分享到: 2016年09月20日  來源:中國文化報 

      近年來,隨著我國文化市場日漸繁榮,文化體制改革不斷深化,文化創意企業(以下簡稱“文創企業”)迎來了前所未有的發展機遇,經歷著轉型升級和快速成長;與此同時,國家政府大力推進金融創新,鼓勵金融市場逐漸向社會資本開放。在政策與市場的雙向驅動下,文創企業開始嘗試沖破產業邊界,跨界經營金融業務,營造新的商業生態和增長點。文創企業嘗試了哪些金融領域?跨界金融業又需具備哪些因素和條件呢?

      文創跨界金融動機明顯

      文創企業跨界金融業并不是一個突兀的商業戰略,只要用心觀察便不難發現,文創企業早已觸及金融領域,并不斷發展金融合作業務,其動機也十分明顯。

      追求盈利高增長是直接動力。當下,實體經濟增速放緩,文創企業選擇投資虛擬經濟領域的金融市場,是較為合理的選擇。以我國報業企業為例,新常態下,傳統媒體面臨轉型升級,追求新的利潤增長迫在眉睫,大量報企突破固有模式,嘗試多元經營。如上海報業集團設立825基金,福建日報與鄭州報業參與設立文化產業投資基金,北京日報涉足保險業,深圳報業與三湘都市報涉足股權投資領域,廣西報業參與設立文交所,洛陽報業投資互聯網金融業務,大眾報業跨界從事信托,寧夏報業投資小額貸款業務,聊城報業涉足投資咨詢等。

      構建內生融資渠道是跨界的內在動力。目前,我國文創企業投融資模式較單一且渠道不暢,創新型產品不足,融資的資金成本、時間成本普遍偏高,因此,大多數文創企業在資金運作方面往往處于被動地位,甚至影響企業整體戰略布局或戰術運作?;诖?,有些文創企業為強化自主性,便開始嘗試通過主動投資金融業務來打破這一瓶頸。

      助力企業轉型升級是驅動力。企業選擇一種低成本、高效率的轉型路徑是非常重要的。比如選擇在資本市場上設立產業基金或投資公司,并以股權投資創新項目的方式快速實現轉型升級。

      快速積累項目資源,迅速完成市場布局以實現擴張型戰略目標,是跨界的重要原因。以快速擴張為戰略目標的文創企業,只有通過大量的資金支持或項目資源積累,才能在較短時間內實現廣泛的市場占有,從而把握市場發展先機,應對競爭對手。騰訊公司成立的騰訊產業共贏基金投資其產業鏈優質項目便是最好案例。

      實現資源整合、發揮板塊間的協同效應是重要目標。我國文化市場規模有限,文創企業關于市場份額的競爭相當激烈。在文創企業的主營業務拓展中,關鍵問題是整合和獲取客戶的資源、實現流量轉化。文創企業需要從行業外引流潛在客戶資源。2013年,大賀集團正式啟動“傳媒+文化金融”雙輪驅動戰略,推出支付卡,組建了大賀文化金融集團,就是出于此種考慮。

      實現資源有效配置,分散企業經營風險是跨界的基本要求。部分大型文創企業經營規模已達一定程度,如繼續加大對原有業務的投入,很可能出現邊際收益遞減、利潤增長放緩等問題。因此,他們開始尋找“價值投資高地”進行跨界,以此實現資源有效配置,創造更大的投資收益。此外,大體量文創企業如果業務模式單一便會降低其抗風險能力,因此,選擇未來市場空間大的項目進行跨行業投資來分散經營風險,就顯得十分必要。

      完善產業鏈戰略布局,打造生態系統是現實選擇。去年,樂視網邀請中國銀行資深研究員王永利負責互聯網金融業務;今年1月,樂視網參與發起設立新沃財產保險股份有限公司構建互聯網金融,持股17%成為最大股東;5月,三七互娛投入近4000萬元與芒果傳媒共同發起成立“芒果視頻孵化基金”,這些都是典型案例。

      實現企業向金融業轉型是一些文創企業的戰略選擇。去年,人人公司董事長兼首席執行官陳一舟公布了從社交網絡平臺向在線金融公司演進的重大轉型,盛大網絡的選擇也基本如此。

      文創跨界金融條件已具備

      文創產業與金融業的產業邊界似乎距離很遙遠,但深入分析便會發現,在產業融合、“互聯網+”的新時代背景下,這種跨界融合或許是一種趨勢或必然。

      金融市場日益成熟及其對文化市場的廣泛影響,讓文創企業參與金融市場業務成為可能。如今,資本運作的意識已經滲透到社會經濟生活的方方面面,文創企業逐漸善于使用各類金融工具實現資金融通。目前,文創企業獲得金融業務從業資格的路徑主要包括新設金融機構、并購或股權投資金融機構等方式。

      系列金融改革創新政策為跨界提供驅動力。近幾年,我國政府陸續出臺了一系列金融政策,其中也包括支持民營資本進入金融業的若干政策,如“加快發展民營銀行等中小金融機構、鼓勵民間資本設立產業投資基金”等。

      人力資源匹配難度正在降低。隨著社會保障機制的日益完善和個人對職業生涯規劃的重視程度逐漸加深,傳統供職思維定式已被打破,人才流動速度逐漸加快,因此文創企業更容易找到具有金融從業經驗的人才。

      文創企業背后的媒體傳播資源及公眾影響力也有利于其金融業務的開展。文創企業的優勢主要體現在不但能給所投項目提供資金支持,還能給所投項目在營銷和品牌影響力上提供更大幫助。同時,其媒體傳播資源及公眾影響力同樣有助于天使投資、PE/VC股權投資、互聯網金融等新興領域的業務拓展與品牌推廣,鳳凰金融是很好的實例。

      具有互聯網基因的傳媒類文創企業具有跨界的先天優勢。網絡傳媒類文創企業具備了從事互聯網金融業務的幾個構成要件——網絡維護、消費用戶、風險防范。

      文創多觸角拉手金融業

      2005年騰訊公司推出與余額寶類型相同的PC端第三方支付平臺財付通;2008年1月,其又推出了移動端第三方支付工具微信支付;2010年,我國出現了第一只由文創企業發起的規模達50億元的私募股權基金——華人文化產業投資基金……多年來,文創企業已跨界銀行、證券、保險、股權投資、融資租賃、產權交易、金融信息服務以及涵蓋第三方支付、網絡眾籌、P2P網貸在內的互聯網金融等行業,所從事的金融業務已經覆蓋大部分金融細分市場。

      東方明珠股權投資上海浦東發展銀行和交通銀行;河南日報集團股權投資信陽銀行,占股比例第一;大唐文化競價收購西安銀行21%股權;騰訊任大股東發起設立深圳前海微眾銀行……文創企業紛紛跨界投資銀行業。

      我國文創企業跨界布局證券業也由來已久。如:2011年,騰訊公司耗資3.8億元收購益盟操盤手并聯合推出證券軟件“騰訊操盤手”;2012年,北方聯合出版傳媒集團參股中天證券有限責任公司。

      在保險業方面的案例也頗多。2013年,阿里巴巴、騰訊、平安、攜程等國內知名企業發起成立眾安保險,成為國內首家互聯網保險公司;2015年,途牛網投資13億元設立兩個商業保理公司,幫助上下游企業加速資金回籠,在國內首發進軍旅游商業保理市場。

      布局股權投資及資產管理領域也是選擇之一。近些年,隨著中小板、創業板、新三板的開通,股權投資退出渠道多樣化,我國天使投資、PE/VC股權投資領域逐漸成為文創企業進行直接投資的主戰場。據不完全統計,文創企業通過股權投資方式進行項目投資的投資輪次已涵蓋天使輪、Pre-A輪、A輪、B輪、C輪,投資主體所屬行業以新媒體、影視業為主。其中,多數文創企業是通過新設投資公司或有限合伙企業來進行股權投資和資產管理。比如,文創巨頭騰訊于2011年設立騰訊產業共贏基金,對能夠“完善產業鏈”和“提升用戶價值和優化用戶體驗”的項目進行股權投資,輔助其實現開放平臺及產業生態戰略。此外,據不完全統計,在A股上市的60多家文化傳媒企業中有18家設立子公司經營投資業務,占比30%左右。

      文化企業也開始布局產權交易平臺領域。2012年開始,隨著文化產業迅速發展,文化產權交易日益頻繁,市場對規范、專業的產權交易平臺機構需求迫切。有實力和具有戰略前瞻性的文創企業看到了這個市場新契機,紛紛踏入產權交易平臺市場,陸續搭建專業化產權交易平臺——文化產權交易所(以下簡稱為“文交所”)。據不完全統計,目前我國26家文交所的投資主體中都可以看到文創企業的身影。此外,文創企業也開始向股權交易平臺領域滲透。

      文創企業已經成為互聯網金融市場的生力軍。目前,在國內外,網絡眾籌、P2P、第三方支付、網絡小貸等互聯網金融市場經常能看到我國文創企業的身影,異?;鸨幕ヂ摼W金融行業已經成了眾多具有IT基因的文創企業搶灘的主戰場。

      在網絡眾籌領域,2014年4月,百度上線的百度金融“眾籌頻道”,百度“百發有戲”一期募集資金1800萬元,投給《黃金時代》等影片。

      現在的P2P網貸行業,經歷了2014年的快速爆發,出現了2015年的行業亂象,“遭遇”了2016年的嚴肅整頓。盡管P2P網貸行業具有較大不確定性,但從持續旺盛的市場需求和日漸完善的行業監管趨勢來看,其發展空間依然巨大,一批具有互聯網基因的文創企業擠進了這個風口。人人公司具有前瞻性,2012年開始投資大學生助學貸款網貸平臺Social Finance(簡稱“SoFi”),并且跟投了SoFi的每一輪融資。到目前為止,人人公司已經擁有其25%股權,成為最大的股東。

      在第三方支付領域,擁有超大用戶數據的百度研發推出了將互聯網因子與金融深度融合的百度錢包。百度錢包上線后,又與百勝集團、中國聯通、中糧集團、中信出版等巨頭合作,進一步構建移動支付生態,并推出創新的“拍照付”與“刷臉支付”,搶占市場。2014年11月17日,百度擬以20億元價格收購第三方支付企業快錢支付清算信息有限公司,以加強第三方支付領域的投入。

      事實證明,文創產業跨界金融業并涉足多個領域的現狀十分樂觀。同時,從長遠來看,文創產業還將繼續并更加深入與金融業的聯手。相信在未來,具有IT基因的優秀文創企業會有更好的發展。

      (作者系內蒙古藝術學院教師 包璐)